コラム

 公開日: 2018-03-22 

わかりやすく家族信託



(父)Aさん、(母)Bさん、(子)Cさんは同じ家に住んでいます(土地も家もAさんの名義)。
Aさんは近ごろ足の調子が悪く、以前に比べ家にいることが多くなりました。
それもあってか、Aさんはボーっとしたり物忘れの頻度が多くなったり・・・

細部は割愛しますが、Aさんはご自身の現状に不安を感じ、今のうちにご自身の財産をCさんへ渡しておきたいと考えるようになったそうです。

ただ、Cさんが将来結婚されたりすることも考えると、安易にCさんへすべての財産を渡すというのも中々決断できません。
Cさんにすべての財産を渡した後、伴侶となった配偶者の方がAさんやBさんとの同居に難色を示されたりすると困ります。
Aさんは、自分が元気なうちにCさんへ財産を渡しつつも、AさんBさんが今の家で安心して暮らせるように出来ないものか考え、相続に関する本を読んだり、インターネットで調べてみたりしました。

(ご提案した家族信託の案)
Aさんの土地と家を信託財産としてCさんへ託す(法律の決まりで、AさんからCさんへ名義が移ります)。
Aさん・Cさんで決めた信託の書類の中で幾つかルールを決めておきます。
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【ルール】
ルールその1:Aさんの土地と家の名義は信託でCさんに移るが、Aさんが居住を続けられる権利が付与される。
ルールその2:Aさんが亡くなったら、居住を続ける権利がAさんからBさんに移る。
ルールその3:Bさんが亡くなったら、信託が終わる。
ルールその4:信託が終わると、残った信託財産(土地と家)は、Cさんのものになる。
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もちろん、これだけではありませんが、肝心の部分だけ抜粋するとこのような感じでしょうか。
※難解な表現、細部の手順は出来る限り避けた記載なので、かえって読み難いかもしれません。その点ご了承ください。

【主なメリット】
メリット1:Aさんが亡くなってもBさんの住む場所が確保できます。
メリット2:Aさんが亡くなった後、BさんとCさんで遺産分割協議をしなくてもよいことになります。
メリット3:遺言書では不可能だったAさんの意思が、亡くなった後も持続することになります(特にBさんが居住を続けられる部分と、Bさんが亡くなってからすべての権利がCさんへ移る部分など)。
メリット4:仮にAさんやBさんが認知症などを発症して意思表示が難しくなっても、土地と家をどうするかの決定についてCさん単独で決められること。
メリット5:土地と家は生前贈与に類似した形ながら、贈与税の対象になり難い(信託でそういう取り決めにしておく)。
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※こちらも難解な部分は避けて記載しておりますが、行政書士の他、不動産のことについては司法書士さん、税金のことについては税理士さんの専門的な見解を含ませて頂いた内容です。

―以下余白―

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行政書士 千葉帯之

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